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百信銀行總資產規模突破一千億元,數字銀行服務高質量發展取得新成效

2023-08-29 10:56:55 來源: 新聞晨報

近日,中信銀行披露了旗下百信銀行2023年上半年業績。百信銀行堅決貫徹黨中央、國務院重要決策部署和要求,堅持金融工作的政治性和人民性,立足普惠初心,踐行數字銀行試點使命,深化金融科技創新應用,數字銀行服務高質量發展取得新成效,總資產規模突破千億元大關,躋身“千億銀行”行列。


【資料圖】

報告期內,百信銀行總資產1,016.55億元,較上年末增長4.88%;總負債937.07億元,較上年末增長4.72%;營業凈收入23.17億元,較上年同期上升19.61%;凈利潤4.79億元,較上年同期上升41.90%;不良貸款率持續下降,撥備覆蓋率進一步提高,保持了向上向好的發展態勢。

產業數字金融主航道驅動,服務實體經濟質效穩步提升

百信銀行始終聚焦服務實體經濟,充分發揮數字銀行稟賦優勢,加大產業數字金融技術創新和應用探索,賦能傳統產業數字化轉型,推動綠色低碳發展,助力營造中小微企業良好融資生態。

踐行普惠使命擔當,普惠小微貸款規模穩步提升。報告期內,百信銀行積極運用政策性資金,大力支持鄉村振興、制造業、“專精特新”、貨運物流、批發零售等領域小微企業發展,踐行普惠金融的政治使命和責任擔當,普惠小微貸款余額48.27億元,同比增長42.02%。

用好用足結構性政策工具,為服務實體經濟添動能。報告期內,百信銀行累計申請落地各類政策性資金56.87億元,同比增長90%,惠及超5萬戶小微企業、小微企業主、個體工商戶等普惠客群。今年上半年,百信銀行成為首批落地階段性貸款減息支持工具的金融機構,為1.5萬戶小微客群提供利息減免;滾動申請普惠小微貸款支持工具5.79億元。同時,加強與政策性銀行合作,轉貸款資金規模達7億元,為1.3萬戶普惠小微客群的持續經營發展提供有力支撐。

滾動申請再貼現政策,重點領域金融服務創新創效。百信銀行發揮票據融資產品“百票貼”的線上化優勢,將貨幣政策工具有效傳導至小微企業,報告期內,實現累計貼現超660億元;積極響應制造業專項貨幣政策,首批落地制造業專項再貼現5.66億元;助力綠色低碳發展,“京綠通Ⅱ”綠色金融專項再貼現產品落地32.28億元定向票據融資支持,同比增長326.05%,市場份額連續兩年位居北京市第一。

創新升級智能汽車金融服務,供應鏈新模式破融資困局。百信銀行充分發揮數字銀行稟賦優勢,重點發力二手車場景,基于自身線上化能力和深刻的行業理解力,對二手車產業供應鏈金融模式進行創新探索,推出純線上、免抵押、免擔保的供應鏈融資產品“二手車訂單貸”,為破解二手車商的融資難困境提供數字化解決方案。截至報告期,汽車金融累計放款93.5億元,業務范圍覆蓋全國超過600個地市。

深化數智科技創新應用,探索數字銀行發展新范式

作為國內第一家獨立法人直銷銀行,百信銀行積極踐行數字銀行試點使命,聚焦數智化前沿技術和數據應用探索,革新產品交互模式,滿足用戶多元化金融服務需求和體驗,推動行業評價標準體系建設,為探索中國銀行業數智化發展新路徑提供“百信樣本”。

發布3D數字營業廳“零度空間”。“零度空間”革新了傳統銀行的服務交互模式,在生成式人工智能技術的驅動下,通過構建更有趣的3D數字空間、打造更好玩的內容互動社區、營造更愉悅的金融體驗三大產品亮點,為年輕用戶提供全新的沉浸式數字金融服務。數字營業廳試營業首月,百信銀行APP活躍度提升20%,用戶平均登錄時長超過15分鐘。

發布首個商業銀行數字化成熟度評估模型。該模型在為商業銀行開展數字化能力自評估、確定數字化轉型發展階段、成熟度水平、關鍵差距等方面提供評判標準,從而有效支持銀行數字化轉型建設工作的整體規劃和落地實施,提升商業銀行的業務價值,推動了銀行業數字化發展評價標準體系建設進程。

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