基金投資者們都知道現在比較接近震蕩市,基金定投的方式已經被越來越多的投資者所采用。今天就來介紹基金定投的八大技巧。
為了提升投資收益,在投資過程中,基民還需掌握一定的投資技巧,這些技巧可以幫助你在震蕩的市場中獲利,更重要的,可以幫助你獲得比傻傻的定時定額進行定投更高的收益。
1、分紅務必再投資
巴菲特說的復利效應,是建立在再投資的基礎上的,進行紅利再投資收益更大。很多投資者在辦理定投時,會忽略選擇紅利再投資。實踐證明,從長遠眼光看來,與現金分紅相比,紅利再投資的收益更大。
這并不難理解。
首先,紅利再投資是將分到的現金紅利折算成份額再投資該基金,這樣便能享受到復利的增長效果了。
其次,基金管理人為鼓勵投資者追加投資,一般規定紅利再投資不收取費用,這樣便有利于降低投資者的成本。
2、時間的選擇要得當
無論基金定投的頻率如何,基金定投開始的時間也是需要投資者選擇的。一般來說,基金定投比較適合趨勢向上的市場,這樣投入越多收益越多。
若大盤漲得很高,基金價格也很高,并且對后市也不看好,此時便有如下兩種選擇:變化,股票型基金下跌至1300元,而債券型基金卻上漲至1600元,那么為了維持50∶50的資產配置,我們就要在定投過程中進行動態平衡,即投入1650元至股票基金,使其總市值達到2950元,投入1350元,使債券基金同樣市值達到2950元,兩者比例繼續保持一致。
6、定投封閉式基金也可行
雖然定期定投一直為開放式基金所推崇,其實封閉式基金一樣可以進行定投,只不過這需要我們在二級市場上自行操作。現在互聯網券商十分發達,很多券商已經可以輕松設計定投封閉式基金的計劃了。
7、定點加強法增收益
定點加強就是根據我們的自行判斷,也屬于定投的高級玩法了。在定期定額的基礎上于特定時刻增加或減少某類基金的份額,以期通過一定程度的主觀判斷來加強回報。
常見的定點加強法可以是基于指數或者估值。比如高于180日均線期間少投資,低于則多投資。
定點加強法,則是與資產組合 動態平衡相結合,并不追加或者減持總體基金份額,而是調整股票、債券兩類資產的比重。
比如當市凈率高于某一數值時,要將已持有的股票型基金和債券型基金比例調整為50∶50,同時每月也按照50∶50動態平衡定投額;當市凈率低于某一數值時,其會選擇將已持有的股票型基金和債券型基金比例調整為9∶1。
8、贖回技巧不死板
要善用部分贖回,適時轉換基金。有些基民誤以為,基金定投在辦理贖回時,只能將持有的基金份額全部贖回結清。
其實,在基金定投這一投資方式下,也可以部分贖回或是進行部分轉換,以最大化地提升投資收益,降低投資風險和成本。因此,基民開始定期定額投資后,當自己對后市情況不是很確定時,也不必完全解約,可贖回部分份額取得資金。若市場趨勢改變,可轉換到另一輪上升趨勢的市場中,繼續進行定期定額投資。但是一定要注意,自己贖回的部分,一定是贖回懲罰較小的部分!
其一,可以停投一到兩個月,不影響以后定投,但不要連續停投三個月,如果連續停投三個月,定投就會自動停止;
其二,適當減少投資。反之,若股市在熊市,可以適當增加投資,以增加基金份額,比較流行的觀點認為3000點左右是合適的定投起點。
3、設定止盈線很必要
說到底,我們買基金的目的是為了獲利,而不是放著不動,定投基金的道理也是一樣的,當獲得豐厚的收益后一定要把所有的基金贖回來,然后從下個月開始繼續定投。
簡單來說,不管是高點買入還是低點進入,只要盈利超過20%,就獲利了結;跌幅超過20%,則將定投金額增加1倍,待獲利20%,就獲利了結;如此周而復始。只要選擇的市場不是一直往下,從不反彈,均有獲利機會。畢竟,賺錢是目的,定投只是手段。
4、學股票三分法建倉
不要把雞蛋放在同一個籃子里,要學會充分利用基金市場的資源,達到資源的優化配置(愛基,凈值,資訊)。尤其是在市場走勢不明朗、反復震蕩拉鋸時進行基金定投。為了進一步分散系統性風險,基民不妨采取三分法,將每月定投的總金額劃分為三等份,分別投資股票基金、債券基金和貨幣基金。由于不同類型基金面臨的市場風險有差異,如此可以降低整個組合的系統性風險。一旦市場進入明顯的上升通道,還可以把三等份中的貨幣基金轉換為指數基金,以強化定投組合獲取收益的能力。但一定注意保持住這個動態平衡。
5、保持動態平衡要保持
不少基民往往只是針對一個基金或者一類基金進行定投,這不科學也不利于長期收益。其實資產配置同樣是長期投資不可或缺的理念,這樣有助于投資收益實現最大化。
比如我們決定以每月3000元構筑一個50%股票型基金和50%債券型基金的定投組合,那么最初時每月定投資金將各有1500元進入債券型基金和股票型基金。若經過一個月的
關鍵詞: 基金定投技巧