首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金已發(fā)行一半，目前已成立4只，繼華夏養(yǎng)老2040三年持有混合基金中基金(FOF)、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有期FOF、泰達宏利泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)FOF之后，工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型FOF也將于近期成立，目前正在發(fā)售中的養(yǎng)老目標(biāo)基金為3只。
據(jù)悉，各家基金公司的養(yǎng)老目標(biāo)基金成立后，將盡快打開申購與定投，并持續(xù)力推定投營銷。
養(yǎng)老目標(biāo)基金接力發(fā)行
10月以來，養(yǎng)老目標(biāo)基金接力發(fā)行：工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型FOF于10月9日發(fā)行，南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型FOF10月15日發(fā)售，鵬華養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型FOF10月22日發(fā)售，萬家穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期FOF10月25日發(fā)行，此外，富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有期FOF將于11月5日起正式發(fā)行。
從目前已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)布的相關(guān)數(shù)據(jù)看，每只養(yǎng)老目標(biāo)基金都是剛過2億多規(guī)模成立，但募集戶數(shù)非常可觀。
中國基金業(yè)協(xié)會副會長鐘蓉薩在《國人養(yǎng)老準(zhǔn)備報告》發(fā)布會上表示：“目前首批14只產(chǎn)品里已經(jīng)發(fā)了3只，得到了市場認(rèn)可。其中，華夏養(yǎng)老2040募集37585戶，規(guī)模2.11億元;中歐預(yù)見養(yǎng)老2035募集40445戶，規(guī)模3.24億元;泰達宏利泰和募集41076戶，規(guī)模2.31億。3只基金在成立階段的募集期都不長，但募集戶數(shù)已經(jīng)接近12萬戶，規(guī)模超過7億。”
鐘蓉薩還強調(diào)：“養(yǎng)老目標(biāo)產(chǎn)品不重規(guī)模，重戶數(shù)，就是希望有更多的投資者都來參與，新產(chǎn)品發(fā)行完后，我們倡導(dǎo)每家公司做定投，只要戶數(shù)在，規(guī)模就會逐漸壯大。”
多位基金公司人士表示，鐘蓉薩副會長今年多次在會議上指出，要重視養(yǎng)老目標(biāo)基金的戶數(shù)及定投營銷。業(yè)內(nèi)也形成共識，養(yǎng)老目標(biāo)基金成立后盡快打開申購與定投。
華夏基金市場部總經(jīng)理陳倩表示，從海外看，喚醒投資者的投資養(yǎng)老意識，做好投資者教育是漫長的過程，而投資養(yǎng)老目標(biāo)基金的最優(yōu)方式是定期定額投資。
工銀瑞信FOF投資部負責(zé)人、工銀瑞信養(yǎng)老2035(FOF)擬任基金經(jīng)理蔣華安表示，養(yǎng)老目標(biāo)基金成立后將通過多渠道持續(xù)定投逐步擴大覆蓋面和規(guī)模，以穩(wěn)健的業(yè)績贏得投資者的長期信賴。
基金公司力推定投營銷
記者獲悉，已發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金的基金公司已開始做定投營銷的相關(guān)準(zhǔn)備，將從投研、銷售渠道、投資者教育方面開展養(yǎng)老目標(biāo)基金的定投業(yè)務(wù)。
華夏基金率先打開養(yǎng)老目標(biāo)基金的定投業(yè)務(wù)，10月30日發(fā)布公告稱，華夏養(yǎng)老2040三年持有混合FOF將于11月5日至12月7日開放申購及定投業(yè)務(wù)，投資者可以在華夏基金官網(wǎng)、華夏基金官方APP、建設(shè)銀行等銷售渠道進行申購和定投。華夏基金市場相關(guān)人士表示，華夏基金制作了一些科普趣味視頻、海報、定投轉(zhuǎn)盤等物料，會在基金開啟定投后，陸續(xù)發(fā)給渠道或在華夏基金官方渠道發(fā)布。
工銀瑞信FOF投資部負責(zé)人蔣華安介紹，工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)基金在成立之后將盡早打開申購，開啟定投。針對未來3年只流入、無流出等特點，制定了穩(wěn)健的投資策略，匹配定投方式，爭取3年后投資者能夠?qū)Ξa(chǎn)品滿意，繼續(xù)參與定投。此外，在銷售渠道上，工銀瑞信將在所有目前系統(tǒng)改造完成的合作方上線工銀養(yǎng)老2035基金，提升定投的便利性。
泰達宏利基金表示，養(yǎng)老目標(biāo)基金預(yù)估在11月上旬打開定投，目前正在和渠道溝通定投費率優(yōu)惠的事宜，養(yǎng)老目標(biāo)基金打開申購和定投后，投資者定投將享受一定的費率優(yōu)惠，并將持續(xù)地進行定投投教。
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