監(jiān)管層規(guī)定的是銷售基金時不能送基金份額，沒有明確說不能送紅包，于是電商就通過送紅包來抵扣基金份額，但實質上，紅包間接起到了基金份額的效果，電商平臺這樣做就是想打“擦邊球”
繼“年紀越大，越?jīng)]有人會原諒你的窮”扎心文案事件后，浙江螞蟻小微金融服務集團有限公司(以下簡稱螞蟻金服)近期又遇到了一起風險事件。
3月20日，浙江證監(jiān)局在其官網(wǎng)上發(fā)布了關于對螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(以下簡稱螞蟻基金)采取責令改正措施的決定。
據(jù)了解，螞蟻基金由螞蟻金服控股，后者持有其68.83%的股份。
決定內容顯示，經(jīng)核查，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)螞蟻基金“財富號紅包活動”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。該行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第八十二條第二項的規(guī)定。
浙江證監(jiān)局稱：“《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定，決定對你公司采取責令改正的監(jiān)督管理措施。你公司應嚴格對照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)，全面開展自查自糾，進一步提高對違規(guī)銷售行為的認識，提升合規(guī)管理水平，切實將投資者適當性管理工作落實到位。”
法治周末記者調查發(fā)現(xiàn)，除螞蟻基金外，目前市場上仍有部分基金電商“頂風作案”。這些違規(guī)營銷屢禁不止的背后原因究竟是什么?
螞蟻基金“送現(xiàn)金紅包”銷售基金違規(guī)
2017年6月，螞蟻金服旗下的一站式理財平臺“螞蟻聚寶”宣布升級為“螞蟻財富”，并正式上線“財富號”，十多家基金公司入駐財富號，用戶登錄螞蟻財富App或支付寶App中的“螞蟻財富”，就能實現(xiàn)余額寶、定期理財和基金等各類理財投資。
然而，螞蟻基金在銷售基金的過程中，用戶可以領取紅包并在購買證券投資基金時進行抵扣，這一行為在監(jiān)管層看來是違規(guī)的。
法治周末記者查詢《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱管理辦法)了解到，其中第八十二條第二項有明確規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
管理辦法第八十七條規(guī)定稱，基金銷售機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以責令改正。
對此，螞蟻金服媒體負責人告訴法治周末記者，監(jiān)管層所提到的“財富號紅包活動”是2017年6月上線的一款活動，推出的初衷是幫助金融消費者加深對基金理財?shù)牧私夂驼J識，用戶在閱讀理財小知識的同時，可以獲得基金申購金額減免的權益，讓用戶可以低門檻體驗基金產品。
法治周末記者了解到，現(xiàn)行的管理辦法于2013年出臺，為什么在此管理辦法出臺之后仍然出現(xiàn)這樣的違規(guī)行為?是企業(yè)有意為之還是因為忽略了合規(guī)管理?對于法治周末記者提出的這些問題，螞蟻金服媒體負責人并未作出直接回應。
不過，該負責人表示：“在就此事與監(jiān)管層溝通之后，我們已于年前迅速下線了該活動。對于由此造成的問題，我們深表歉意。未來，我們會進一步加強合規(guī)管理，參照監(jiān)管精神，和生態(tài)伙伴一起更好地進行金融消費者的教育工作。”
