發(fā)現(xiàn)員工涉違法放貸后，常德農(nóng)商銀行主動向公安局舉報。
近日，中國裁判文書網(wǎng)披露一起銀行員工違法放貸的案件，常德農(nóng)商銀行員工莫某涉違法放貸3200萬元，被判處有期徒刑3年半。
經(jīng)鼎城區(qū)人民法院審理查明：2014年至2016年期間，時任常德市鼎城區(qū)信用聯(lián)社(后更名為常德農(nóng)村商業(yè)銀行)業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理(后任信貸管理部經(jīng)理)的莫某，將實際借款人為曾某，而由他人頂包貸款的三筆業(yè)務(wù)，分別介紹給聯(lián)社下的三家信用社，錢家坪信用社、堯天坪信用社和長茅嶺信用社。
三筆業(yè)務(wù)的借款人均使用虛假個人信用資料、虛假貸款項目，向信用社申請貸款。基層信用社在未對貸款用途進(jìn)行真實性調(diào)查的情況下，將貸款申請上報至聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部。時任業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理的莫某，在明知貸款用途是虛假的情況下，仍裝模作樣的組織復(fù)查。復(fù)查中，刻意引導(dǎo)復(fù)查人員未對貸款用途及項目的真實性進(jìn)行調(diào)查。
鼎城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社審批通過后，共對曾某控制的3人發(fā)放3200萬元貸款。事實上，這3200萬元的貸款最終流入了莫某控制賬戶，用于償還自己的債務(wù)本息。
據(jù)莫某朋友及同學(xué)證實，莫某曾以最高30%的利息找其借款數(shù)百萬元，而最早從1999年就已經(jīng)開始借錢。
案發(fā)后，根據(jù)錢家坪信用社主任證言，由于貸款有實際抵押物，考察過程中，莫某引導(dǎo)考察組未對項目真實性考察。長茅嶺信用社主任則表示，莫某介紹貸款是為照顧沖業(yè)績。
2019年5月25日，常德農(nóng)村商業(yè)銀行向公安局舉報莫某利用職務(wù)上的便利，審查、審批發(fā)放了上述三筆借款，現(xiàn)貸款形成不良，資金難以收回，莫某涉嫌違法發(fā)放貸款罪。接受訊問過程中，莫某如實交代了上述事實。
鼎城區(qū)人民法院認(rèn)為：被告人莫某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。一審判決，被告人莫某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑3年半，并處罰金人民幣5萬元。
資料顯示，2016年3月30日，湖南銀監(jiān)局批復(fù)同意常德農(nóng)商銀行開業(yè)，同時常德市鼎城區(qū)農(nóng)信聯(lián)社及轄內(nèi)信用社自行終止，債權(quán)債務(wù)由常德農(nóng)商銀行承接。事實上，改制前常德農(nóng)商銀行還存在多起員工違法放貸入刑的案件。
根據(jù)長沙岳麓區(qū)人民法院此前披露，原常德農(nóng)商銀行營業(yè)部經(jīng)理婁某、原營業(yè)部總經(jīng)理梁某、鼎城區(qū)農(nóng)信聯(lián)社原主任王某，均犯違法發(fā)放貸款罪獲刑18個月不等，3人涉及違法放貸金額4500萬元。
2018年12月，常德銀監(jiān)分局公布行政處罰，常德農(nóng)商銀行因向不合格主體發(fā)放流動資金貸款用于土地儲備項目、遲報案件信息報告被罰款50萬元。
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