中國網(wǎng)財經(jīng)3月4日訊(記者 曾薔)近日，裁判文書網(wǎng)披露一則關(guān)于湖南省常德市鼎城區(qū)信用聯(lián)社(后更名為常德農(nóng)商行)的一名業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理違法發(fā)放貸款的刑事判決書。
判決書顯示，該名員工犯違法發(fā)放貸款罪，造成常德農(nóng)商行形成3200萬元不良貸款的巨大損失，被判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣五萬元。
就具體犯罪細(xì)節(jié)，判決書顯示，經(jīng)查明，2014年至2016年期間，時任常德市鼎城區(qū)信用聯(lián)社(后更名為常德農(nóng)商行)業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理(后任信貸管理部經(jīng)理)的莫勇在明知實(shí)際借款人為曾某某1的情況下，將假借曾某某2、李某某1、宋某某名義的三筆貸款業(yè)務(wù)分別介紹給常德市鼎城區(qū)信用聯(lián)社錢家坪信用社主任梁某某、常德市鼎城區(qū)信用聯(lián)社堯天坪信用社信貸員向某某、常德市鼎城區(qū)信用聯(lián)社長茅嶺信用社主任李某某2。曾某某1用曾某某2、李某某1、宋某某三人名義，使用虛假個人信用資料、虛假貸款項(xiàng)目，真實(shí)抵押物向三家基層信用社申請貸款。梁某某、向某某、李某某2在未對貸款用途進(jìn)行真實(shí)性調(diào)查的情況下，將貸款申請上報至常德市鼎城區(qū)信用聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部。
時任業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理的莫勇在明知這三筆貸款實(shí)際借款人是曾某某1，明知貸款用途是虛假的情況下，仍然組織復(fù)查。復(fù)查中，引導(dǎo)復(fù)查人員未對貸款用途及項(xiàng)目的真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查。復(fù)查后，莫勇將這三筆貸款上報至常德市鼎城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸審會，經(jīng)過審批通過向曾某某2發(fā)放1200萬元貸款、向李某某1發(fā)放1000萬元貸款、向宋某某發(fā)放1000萬元貸款。貸款發(fā)放后，莫勇采用虛假受托資料將這三筆3200萬元貸款轉(zhuǎn)賬到莫勇掌控的李某某3、王某、熊某某三人的銀行賬戶，其中大部分貸款資金由莫勇用于償還個人債務(wù)本息、小部分貸款資金由曾某某1使用。現(xiàn)這三筆貸款已逾期未歸還，屬于不良貸款。
據(jù)悉，2019年5月25日，常德農(nóng)商行向常德市公安局舉報莫勇明知曾某某2、李某某1、宋某某無還款能力，虛構(gòu)借款人職業(yè)、借款項(xiàng)目、借款用途、交易對手，利用職務(wù)上的便利,審查、審批發(fā)放了上述三筆借款，現(xiàn)貸款形成不良，資金難以收回，莫勇涉嫌違法發(fā)放貸款罪。
公開資料顯示，2016年3月30日，湖南銀監(jiān)局批復(fù)同意常德農(nóng)商行開業(yè)，同時常德市鼎城區(qū)農(nóng)信聯(lián)社及轄內(nèi)信用社自行終止，債權(quán)債務(wù)由常德農(nóng)商行承接。
關(guān)鍵詞： 常德農(nóng)商行
